魚魚安的部落格

【體驗】有錢人的專利!!?專人制定財務規劃-訪談體驗心得(下)

還沒看過上篇的可以先去看~  【體驗】新職業!?財務策畫師是什麼-訪談體驗心得(上)

第二次訪談本來是線上開視訊會議就好，但是我被柔情邀請去公司聊聊~(我們很久沒見拉之類的)，殊不知可能是一個小陷阱?

到了約定的日期我就帶著想跟許久不見的前同事聊聊的心情出發了，到了它們公司的小會議間，還有另外一位財策師，我感覺她是比較資深的，後續大部分解說都是他在講解

令人印象深刻的是他跟我講話會一直加上我的名字，例如:這是我們幫魚魚安訂製的財務規劃書，那魚魚安覺得怎麼樣呢?魚魚安你中間有任何問題想問都可以發問喔，整場下來我就聽到我的名字50次了XDDD

進入重點!!!

上篇提到財務規劃有詢問我的薪水/花費等等，結論是要知道我有多少錢可以用運，他規劃的投資方案就是我每月全部存下來的錢，他們一開始就給我看簡報說上次訪談的過程知道你的規劃是想怎樣怎樣的，後面就給出財務規劃，就是幾歲開始每月投入多少錢，到10年目標會有多少錢，這時的錢存夠頭期款了你可以夠錢買房，到60歲又會有多少錢這樣，他有準備兩種方案，一個買房一個純退休，還有帶我用計算機一個一個算金額(本金投入多少，後面變多少，中間賺多少之類的)說你看到這個時候就有這麼多錢~

聽到這裡我就覺得滿頭問號???就這樣就是財務規劃，網路上也很多類似這種>> 財務自由提早退休計算機 

上面是範例數值，大家可以去玩看看喔很有趣~

網路上還有人提供EXCEL表格>> 市場先生提供免費下載【退休計算機】EXCEL

然後他解釋完會有多少錢，好像還有說它們是類似配息的方式，固定配多少，所以有賺會配，沒賺會拿之前的營餘來配，就說魚魚安你有喜歡嗎?

就拿出合約要我簽了!!!!

我就說我連要買甚麼投資公司得名稱都不知道年報酬幾%甚麼多東西都不知道就要簽了!!!?

結果就是賣投資型保單

最後就把一些問題問一問(不可以隨便就罷自己賣掉阿XDD)，就還是回覆我沒辦法現在就決定要買，我要回家考慮，才結束的

過幾天我當然回復他，我沒有考慮要買，還是想要自己的錢自己投資操作，掌握在自己手裡~~

還好沒買友情的小船也沒翻掉XDD

第一次被認真推銷保險，明明就不會買還花這麼多時間~~~辛苦大家了ㄟ

之前被以前同學保險員問有在投資嗎?回有阿 買樂透 就被已讀了哈哈